Основные шаги и краткие советы для заказчиков и фрилансеров

Работа девушкам

Зачастую отсроченная кредиторская задолженность дорого обходится компании, даже если не возникает никаких осложнений с ее покрытием. Дело в том, что поставщики нередко предоставляют ценовые скидки за своевременную оплату. Компания теряет такие скидки, если задерживает оплату счетов. В нашем примере мы исходим из того, что упущенная скидка составляет 5% суммы отсроченных платежей. Иначе говоря, если «Матрас-самоход» откладывает оплату 100 дол., то в следующем квартале придется заплатить уже 105 дол.

При заданных условиях стратегия краткосрочного финансирования компании очевидна: сначала надо воспользоваться банковским кредитом — при необходимости вплоть до полного исчерпания кредитного лимита в 38 млн дол. Но если этого окажется недостаточно — тяните с оплатой кредиторской задолженности. Возможно вас заинтересует работа девушкам.

Итоговый финансовый план представлен в таблице 30.9. В первом квартале план предусматривает использование банковского кредита на всю доступную сумму (38 млн дол.) и отсрочку оплаты счетов поставщикам на 3,5 млн дол. (см. строки 1 и 2 в табл.). Кроме того, компания продает рыночные ценные бумаги на 5 млн дол. (строка 8). Таким образом, в первом квартале компания получает в свое распоряжение 38 млн дол.+ + 3,5 млн дол. + 5 млн дол. = 46,5 млн дол. (строка 10).

Во втором квартале план предлагает придерживаться в заимствовании уже взятого банковского кредита на 38 млн дол. и притом отсрочить выплату 19,7 млн дол. по счетам поставщиков. После оплаты 3,5 млн дол. по счетам, оставшимся от первого квартала, это дает компании еще 16,2 млн дол.